РИА Новости поделилось предупреждением аналитиков о признаках, по которым банки расценивают перевод как подозрительный и могут приостановить операцию до выяснения.
В первую очередь речь идет о сумме транзакции. Если она превышает 100 тыс. рублей, операция сразу вызовет вопросы, хотя по закону, она может достигать 600 тыс. рублей.
Другими основаниями для сомнений банкиров могут стать:
- подозрение в незаконном отмывании средств;
- защита от аферистов;
- предупреждение антифрод-мониторинга кредитной организации.
Ориентиры такие:
- по переводам - суммы, превышающие 100 тыс. руб. в сутки и 1 млн руб. за месяц;
- по числу операций - свыше 30 в сутки;
- по времени между зачислением и списанием средств - 1 минута и менее.
Кроме того, под пристальное внимание банка попадут также:
- нетипичные для клиента объем и частота транзакций;
- отсутствие по счетам жизненно важных платежей - за коммуналку, оплату услуг связи, продукты и услуги.
Есть и еще одна опасность - если ранее клиент уже был замечен в сомнительных операциях, заблокировать смогут и вовсе незначительную сумму перевода.
Источник: v2b.ru
